Grupos Locales de ahorro y crédito

Llevar a comunidades en condición de vulnerabilidad el acceso a servicios financieros básicos (ahorro, crédito y micro seguros) con la enseñanza de la metodología GLAC,fortaleciendo los lazos de confianza en territorios marcados por la violencia, partiendo del esfuerzo individual de más de 14 mil personas para lograr beneficios colectivos y dinamizar la economía local a través de la realización de sueños, haciendo posible la creación de unidades productivas, negocios y micro franquicias; al igual que facilitando a las comunidades la posibilidad de adquirir recursos para suplir sus necesidades básicas a través de la educación financiera práctica.

A la fecha se han movilizado más de 3 mil millones de pesos durante los 32 meses que la organización realiza el proceso en los municipios del Bajo Cauca antioqueño (Caucasia, El Bagre,Tarazá, Nechí, Cáceres,Zaragoza) y el sur de Córdoba(Puerto Libertador, Montelíbano, San José de Uré),traspasando las barreras geográficas a través de líderes.

CAMPAIGN OBJECTIVES

- Enseñar a las comunidades la metodología grupos locales de ahorro y crédito para que la adopten como un estilo de vida.
- Instalar capacidades en las comunidades para el correcto manejo de los recursos económicos.
- A partir de la educación financiera práctica ofrecer créditos a las comunidades con cuotas de intereses que no superen la tasa de usura,mitigando la incidencia del ´paga diario´ o ´gota gota´.
- Facilitar ofertas e inversión de la empresa privada para la generación de ingresos en las comunidades
- Apoyar a través de la metodología GLAC la creación y/o fortalecimiento de unidades productivas.

HOW THE OBJECTIVES WERE ACHIEVED

- Conformando 910 grupos locales de ahorro y crédito a través de la confianza.
- Generando 33 empleos directos a líderes y lideresas de los nueve municipios de incidencia.
- Brindando educación financiera práctica a más de 14 mil personas.
- Llevando la metodología priorizando zonas rurales de difícil acceso.
- Permitiendo acceso a servicios financieros en municipios no hay presencia de sistema bancario formal.
- Facilitando créditos con bajas tasas de interés.

CAMPAIGN INNOVATIONS

- Oferta de servicios financieros donde es casi nula o no existe banca formal.
- Transformación cultural en comunidades marcadas por la violencia fortaleciendo los lazos de confianza.
- Inclusión de niños, niñas, personas con discapacidad, adultos mayores y personas analfabetas en la enseñanza de la metodología.

CAMPAIGN IMPACT

- Movilización de más de 3 mil millones de pesos.
- Aprendizaje de la metodología por parte de más de 14 mil personas.
- Sostenibilidad del 80% de los grupos a través de los ciclos de ahorro.
- Creación de 115 puntos de micro franquicia con apoyo de móvil way, movilizando más de 500 millones de pesos en ventas de las personas.
- Afiliación a seguros de vida y funerarios por parte de más de 400 personas.
- Creación de 18 puntos rurales de distribución de pipetas de gas por parte de las personas de los grupos de ahorro rurales.
- Cohesión del tejido social y generación de credibilidad en el valor de la palabra en zonas de conflicto.

CHALLENGES FACED

- Romper las barreras y los estereotipos sociales y culturales de desconfianza e incredulidad que habían en el territorio.
- Generar cultura de la puntualidad, disciplina y responsabilidad para la participación en la metodología.
- Crear la necesidad de inversión y no de gasto en las personas.

LESSONS LEARNT

- Las personas de los grupos locales de ahorro y crédito crearon conciencia de la importancia del ahorro como inversión y no para gasto.
- Los grupos tienen la capacidad de continuar implementando la metodología sin requerir del acompañamiento del facilitador de campo que la organización suministra.
- Las barreras para la superación de la pobreza extrema en nuestro país son mentales.

COUNTRY

Colombia

CITY

Caucasia

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